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反洗钱动态

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反洗钱动态2016年第一季度

发布时间:|发布时间:|来源:锦泰期货||阅读量:107

  【工作动态】

  营业部反洗钱专项检查

  2015年12月至2016年1月期间,公司总部合规审查部会同客服中心、工程技术部,对公司下属9家营业部进行了反洗钱专项检查。各营业部积极配合,检查工作有序开展。经检查,9家营业部反洗钱工作实施情况良好,各营业部反洗钱小组能积极落实,切实履行反洗钱职责,加强政策学习和业务培训,在开户、交易、出入金等业务流程,严格实行客户身份识别、风险等级划分、客户身份持续识别等制度,并及时向监管部门报送反洗钱简报,妥善保管客户身份资料和交易记录,做好反洗钱保密工作。但在检查的同时,也发现了一些营业部的不足,例如反洗钱宣传力度不够,反洗钱宣传角的资料更新欠及时等问题,营业部在听取问题后,及时加强了反洗钱宣传。

  反洗钱制度修订

  为增强反洗钱客户风险等级划分的时效性,近期,公司对反洗钱客户风险等级划分进行了相应的修订,进一步强化了反洗钱风险等级划分中人工甄别措施。新修订的《反洗钱内控制度》中,对以下三种情况经过人工甄别后,将调整客户的洗钱风险等级:一是客户触发恒生反洗钱系统可疑大额指标频率超过规定次数的;二是CRM系统对客户家庭年收入及预计入市资金存在差异的;三是交易风控部根据人工监控,认为可疑的客户名单。通过此次修订,使客户风险等级划分更科学、更有效,强化了人工甄别在反洗钱客户等级划分中的作用。

  新增《大越期货股份有限公司产品(业务)制度》

  为深入实践风险为本的工作方法,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《关于印发(金融机构冼钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引)的通知》(银发[2013]2号)和《中国人民银行关于加强金融从业人员反冼钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》(银发[2012]178号)等有关法律指引,公司于2016年年初制定了《大越期货股份有限公司产品(业务)制度》。该制度遵循全面覆盖,风险为本,动态调整三大原则对产品(业务)进行风险划分。公司通过对该制度的建立,确保更科学的对各产品(业务)进行反洗钱风险的监管,对不同风险的产品(业务)做出相应的措施。例如对于期货经纪业务、投资咨询业务等低风险产品(业务)在保证对其产品(业务)环节上不存在洗钱风险的情况下可减少检查频率,同时简化其评估流程。而对于高风险产品(业务)则需加强监管力度,包括合理限制交易方式、交易规模和交易频率,加强对产品(业务)使用对象的身份识别,完善异常交易监测规则,适度提高交易监测的频率及强度等措施。

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