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反洗钱案例

反洗钱案例

反洗钱案例五

发布时间:|发布时间:|来源:锦泰期货||阅读量:122

  记者2014年11月14日从北京警方了解到,近期,警方采取大规模行动,查获藏身北京的10余个地下钱庄,涉案资金近1400亿元。据透露,警方在侦查中发现,这些地下钱庄转换犯罪方式,“离岸账户”成为地下钱庄实施倒汇犯罪的新工具。

  3个月向境外支付“黑金”近1亿美元

  据警方介绍,“引爆”地下钱庄案件的是一条洗钱犯罪的线索。今年2月,警方发现,一姚姓男子连续收取人民币,再利用多个账户兑换成美元后向境外汇出,每次兑换数额均为国家规定的个人年度购汇额度上限5万美元。在一年多的时间里,姚某已兑换并汇至境外500余万美元。

  警方根据这条线索展开调查,逐步发现了隐藏在北京朝阳、东城、西城等地的多个地下钱庄团伙。

  随后,北京警方在公安部指导下成立专案组,对地下钱庄的具体分布、人员关系、交易方式等展开深入调查。警方发现,这些地下钱庄的违法犯罪活动以跨境转移资金和非法买卖外汇为主,涉案金额巨大,仅今年3月至6月,相关人员对境外支付金额就达到近1亿美元。

  经过历时7个月的侦查,警方掌握了非法经营地下钱庄的涉案账户、非法交易流程、资金流向、经营网络和活动规律等基本情况。9月18日凌晨,北京警方抓获涉案人员59名,扣押银行卡800余张、网银数字证书100余个,同步冻结涉案银行账户264个。

  通过对涉案人员交易情况进行调查,警方发现,这些钱庄近年累积交易金额已近1400亿元人民币,对北京的经济秩序和金融安全构成严重威胁。

  地下钱庄犯罪手段升级现新趋势

  北京警方负责人介绍,地下钱庄游离于金融监管体系之外,以盈利为目的,利用或部分利用金融机构的资金结算网络,从事非法买卖外汇、洗钱和跨境资金转移等违法犯罪活动,既对国家实体经济安全和金融安全构成威胁,又为洗钱提供方便,助长走私、侵吞国有资产等上游犯罪活动。

  在对此案的侦查中警方发现,这些地下钱庄网络盘根错节、辐射面广,组织严密、分工精细,经营手法隐蔽、复杂,犯罪手段出现新的特点。

  一方面,地下钱庄犯罪团伙充分利用新技术。随着金融机构交易结算工具的迅速发展,网上支付、手机支付、电话支付等手段均成为犯罪团伙利用的工具,他们大量采用各种转账手段,减少现金交易,单个地下钱庄仅需极少的人员运作即能实施大规模的资金汇兑和转移。

  另一方面,多方寻找漏洞,钻空子实施犯罪。这些地下钱庄均具有较强的反侦查意识,他们借用、租用、购买他人银行账号进行交易,并定期更换交易账号,同时,采取家族式经营模式,以自己的住宅作为经营场所,以逃避打击。

  “离岸账户”成地下钱庄犯罪新形式

  北京警方负责人说,在侦办此案的过程中,警方发现个别地下钱庄跨境转移资金行为改变了个人购汇倒汇、境内外账户对冲等方式,采用更加便捷的 离岸账户进行犯罪行为。

  据犯罪嫌疑人尹某某交代,2013年以来,他在香港注册成立公司,在北京从事小五金外贸生意,过程中产生大量的美元资金流。为实现利益最大化,尹某某在境内银行开设离岸账户,利用离岸账户的境外账户属性,做起倒卖和跨境转移外汇的买卖,每单业务均能比银行结汇多获得千分之一至千分之二的利润。

  据介绍,犯罪嫌疑人正是利用了离岸账户在资金调拨、存款利率、资金周转、操控运作方面的特殊性,实施犯罪活动。这也是北京警方首次破获利用离岸账户实施倒汇犯罪的案件。

  北京警方表示,针对这种新型犯罪手段,将继续与外汇管理部门及人民银行加强协作,发挥专业优势,防堵漏洞,打击和震慑此类犯罪行为。

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